금일 미국 증시 장 마감 후 로빈후드는 2024년 4분기 실적 발표를 진행했습니다. 이번 실적은 시장 예상치를 크게 상회했습니다. 특히 암호화폐 부문에서 폭발적인 성장을 보였으며, 시간 외 거래에서 +15% 이상 상승하는 모습을 보이고 있습니다. 이번 포스팅에서는 로빈후드의 최신 실적과 향후 전망에 대해 살펴보겠습니다.
암호화폐 거래 매출 700% 급증?!
로빈후드(Robinhood, HOOD)는 핀테크 기업으로, 미국개인투자자 광풍을 불러온 제로커미션의 대표주자입니다. 최근 1년간 지속적인 상승세를 보이며 성장하고 있으며, 특히 2024년 4분기 실적에서 암호화폐 거래 매출이 700% 급증했다고 발표했습니다.
트럼프 대통령의 재선 이후 암호화폐 시장은 크게 활성화되었으며, 로빈후드 플랫폼을 통한 가상화폐 거래량도 급증했습니다. 로빈후드는 사용자 친화적인 인터페이스와 다양한 암호화폐 거래 기능을 제공하며 많은 사용자를 확보하고 있습니다. 특히, 스테이킹과 DeFi(탈중앙화된 금융) 서비스의 도입이 매출 급증에 중요한 역할을 한 것으로 보입니다.
2024년 4분기 실적 발표 및 어닝콜 요약
1. 주요 실적
- 주당순이익: $1.01B (예상 $0.43B)
- 매출: $10.1B (예상 9.204B), 전년 대비 115% 증가
- 조정 EBITDA: $6.13B USD (예상 $4.442B), 전년 대비 300% 증가
- 골드 구독자: 2.6M 명, 전년 대비 86% 증가
2. 부문별 매출
- 거래 기반 매출: $6.72B (예상 $5.358B), 전년 대비 200% 증가
- 암호화폐 거래: $3.58B, 전년 대비 700% 증가
- 옵션 거래: $2.22B, 전년 대비 83% 증가
- 주식 거래: $0.61B, 전년 대비 144% 증가
- 순이자 수익: $2.96B, 전년 대비 25% 증가
3. 핵심 지표
- 순예금: $16.1B (사상 최고), 연간화 성장률 42%
- 사용자당 평균 수익: $164, 전년 대비 102% 증가
- 계좌 수: 25.2M 개, 전년 대비 8% 증가
- 암호화폐 거래량: $71B, 전년 대비 400% 증가
4. 전략적 업데이트
- 제품 확장:
- Robinhood Legend 데스크톱 플랫폼 출시
- 인덱스 옵션 및 선물 거래 도입
- EU 지역 암호화폐 스테이킹 확대
- 인수:
- Bitstamp(암호화폐 거래소) 및 TradePMR(RIA 플랫폼) 인수 발표
- 2025년 상반기 완료 예정
- 자사주 매입: $1.6B (530만 주, 평균 $29.79)
5. 어닝콜 주요 내용
- 2024년 4분기 및 전체 연도 실적 발표에서 회사는 기록적인 수익을 달성했습니다.
- 연간 수익은 전년 대비 두 배 이상 증가했으며, 이는 거래량, 이자 수익, 증권 대여 및 골드 구독의 강력한 성장에 기인합니다.
- 회사는 고객 자산 관리 및 새로운 제품 출시를 통해 지속적인 성장을 목표로 하고 있습니다.
- 신규 고객 유치 및 기존 고객의 골드 구독 증가가 긍정적인 신호로 작용하고 있습니다.
- 조정된 운영 비용 및 주식 기반 보상에 대한 전망은 21억 달러로 설정되었습니다.
- 회사는 2025년에도 두 자릿수 수익 성장을 예상하고 있으며, 이는 제품 혁신 및 시장 점유율 확대에 기반합니다.
- 신용 손실에 대한 예상은 점진적으로 증가할 것으로 보이며, 이는 고객 온보딩 속도에 따라 달라질 것입니다.
6. 경영진 코멘트
- Vlad Tenev(CEO): 2024년은 매출, 순예금, 수익성에서 새로운 기록을 세운 해였습니다. 로빈후드를 글로벌 금융 거래의 중심 플랫폼으로 만들어가는 과정에서 엄청난 기회가 있다고 봅니다.
- Jason Warnick(CFO): 4분기는 놀라운 성장의 한 해를 마무리했습니다. 2025년을 강력한 모멘텀으로 시작하며, 또 다른 수익성 있는 성장의 해와 서비스 확대에 집중하고 있습니다.
7. 핵심 요약
- 매출 115% 증가로 예상치 크게 상회
- 암호화폐 거래 매출 700% 급증
- 사용자당 수익 102% 증가
- 전략적 인수와 제품 확장 추진
핀테크의 혁신을 주도하는 로빈후드
로빈후드는 제로커미션을 통해 핀테크 업계에 큰 반향을 일으켰습니다. 이는 기존 증권사들의 높은 수수료에 부담을 느끼던 개인 투자자들에게 큰 인기를 끌었으며, 핀테크 산업의 혁신을 주도하는 요인이 되었습니다. 주식 거래뿐만 아니라 암호화폐, 옵션, 선물 등 다양한 금융 상품을 제공하며 서비스 영역을 넓혔습니다. 또한, 사용자 맞춤형 서비스와 디지털 자산 관리 서비스 등을 통해 사용자 편의성을 높이고 있습니다.
로빈후드는 AI 기반 데이터 분석, 블록체인 기술 등 혁신 기술을 활용하여 서비스 고도화에 힘쓰고 있습니다. 기술 혁신을 통해 더욱 개인화된 금융 서비스를 제공하고, 앞으로도 미래 금융 시장을 선도할 가능성이 있습니다. 또한, 글로벌 시장을 확장을 시도하고 있으며, 다국적 사용자의 니즈에 맞춘 다양한 서비스를 제공하여 경쟁력을 확보할 것으로 보입니다.
하지만 매수가 망설여지는 이유? - 투자자 주목 포인트
로빈후드는 4분기 실적에서 매출 115% 증가를 기록하며 성장 가능성을 입증했으며 지속적인 상승세를 유지할 것으로 보입니다. 암호화폐와 주식 거래 외에도 다양한 금융 상품을 확장하고 있으며, 글로벌 시장 진출을 통해 장기적인 성장 잠재력을 확보할 가능성은 높아 보입니다.
2024년 3분기 실적 발표 후 주가 추이
- 2024년 10월 31일: $23.49 (-16.73%)
- 2024년 11월 01일: $23.97 (+2.04%)
- 2024년 11월 29일: $37.54 (+56.61%)
투자자들이 주의해야 할 점
- 암호화폐 시장의 변동성에 의한 수익 지속 가능성 우려
- 암호화폐 및 핀테크 산업에 대한 규제 및 정책 변화는 수익 모델에 영향을 미칠 수 있음
- 금리 변동, 경기 둔화는 투자 심리를 위축시키고 거래량을 감소시킬 수 있음
이상으로 로빈후드의 2024년 4분기 실적과 향후 전망에 대해 살펴보았습니다. 앞으로도 핀테크의 혁신을 주도할 수 있을까요? 정보가 도움이 되셨다면 좋아요와 댓글 부탁드리겠습니다:) 앞으로도 꾸준히 미국 증시 소식과 투자 전략, 종목 탐색 정보를 전해드리겠습니다.
※ 해당 정보는 투자 권유가 아닙니다. 투자는 본인의 판단과 책임입니다.
'기업 분석·실적' 카테고리의 다른 글
| 드디어 실적 회복! 에어비앤비 2024년 4분기 실적·어닝콜 총정리 (15) | 2025.02.14 |
|---|---|
| 예상치 상회? 그런데도 급락! 버티브 2024년 4분기 실적·어닝콜 총정리 (13) | 2025.02.13 |
| 역시 실적 괴물! 앱러빈 2024년 4분기 실적·어닝콜 총정리 (10) | 2025.02.13 |
| 패닉셀 후 반등?! 쇼피파이 2024년 4분기 실적·어닝콜 총정리 (10) | 2025.02.12 |
| 화성 간다고 하지 않았어?! 테슬라, 왜 다시 추락하고 있나? (15) | 2025.02.12 |
